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央行国际司司长:中国金融业对外开放的经历
发布时间:2019-12-20 09:55

文章|《中国金融》2017年第19期

7月中旬,______在第五次全国金融工作会议上指出,要积极稳妥推动金融业对外开放,合理安排开放顺序。7月17日,______在中央财经领导小组第16次会议上再次强调,扩大金融业对外开放是我国对外开放的重要方面,要营造稳定公平透明的营商环境,加快建设开放型经济新体制。多年来,中国金融业开放取得了巨大成就,在金融机构与金融市场开放、完善人民币汇率形成机制、人民币国际化等方面获得了空前发展。今年10月1日,恰逢人民币加入SDR一周年。过去一年,我国面临的国内外形势错综复杂。国际上,全球化面临重大挑战,民粹主义、保护主义盛行。从国内看,经济仍面临一定的下行压力,内生增长动力尚待增强。一些外商抱怨我营商环境恶化,在准入限制、公平竞争等领域对我提出一系列诉求。值此人民币加入SDR一周年之际,站在新的历史起点上回顾过去、总结经验,有助于温故知新、凝聚共识,更加积极主动地扩大金融业开放,进一步改善营商环境,提高我国金融业运行效率和国际竞争力。

我国金融业对外开放的现状评估

多年来,我国坚持协同推进扩大金融业对外开放、完善人民币汇率形成机制、减少资本管制“三驾马车”,取得了明显成效。

金融机构开放水平不断提升。中资金融机构不断发展壮大,国际化经营水平稳步提升,中国银行、农业银行、工商银行、建设银行均已跻身全球系统重要性银行,平安集团成为全球系统重要性保险公司。同时,我国在银行、证券和保险等行业推出了一系列对外开放的政策措施,逐渐放宽外资金融机构设立形式限制、地域限制和业务范围限制。外资金融机构数量不断上升,地域覆盖逐渐拓宽,业务发展迅速,初步形成了具有一定覆盖面和市场深度的金融服务网络。2016年末,外资金融机构在我国共设立了37家外商独资银行、1家合资银行、1家外商独资财务公司;13家中外合资证券公司、45家中外合资基金管理公司、2家中外合资期货公司以及56家外资财产保险公司和合资人身保险公司,较好地服务了我国实体经济的发展。

多层次、多元化的金融市场初具规模,双向开放程度不断提升。债券市场方面,银行间债券市场的境外发行主体和投资主体不断扩大,投资品种不断丰富,债券市场发展水平和专业化程度明显提升。截至2016年末,境外发债主体已包括境外非金融企业、国际性商业银行、国际开发机构以及外国政府等,累计发行631亿元人民币熊猫债。今年以来,彭博和花旗也相继把中国债券市场纳入其相关指数。内地与香港债券市场实现了互联互通(债券通)。股票市场方面,我国先后建立了沪港、深港股票市场交易互联互通机制,拓宽了投融资渠道,促进了境内外资本市场联通,提高了金融资源配置效率。A股被正式纳入MSCI指数,国际化程度进一步提升。

金融机构和金融服务网络化布局初见成果。2016年末,22家中资银行共开设了1353家海外分支机构,覆盖全球63个国家和地区,几乎遍布亚太、北美和欧洲。目前,中资商业银行和政策性银行正在加速向“一带一路”沿线国家的战略布局。2016年末,9家中资银行业金融机构在26个“一带一路”沿线国家设立了62家一级机构。金融服务方面,中资商业银行积极通过建立代理行关系、银团贷款、资金结算和清算、项目贷款、账户管理、风险管理等方式,与遍布全球的商业银行进行金融服务对接,初步实现了涵盖全球范围的业务网络。此外,中资投行也在加快海外布局步伐,通过IPO、海外并购等方式在全球范围内进行资源配置。2016年底,主要中资投行已在16个国家和地区设立机构,涵盖香港、伦敦、纽约三大国际金融中心。

人民币国际化进展显著。随着我国经济发展、对外贸易规模扩大和金融开放程度提高,境外逐渐产生对人民币的需求,起初主要分布在边境地区。2004年港澳地区开办了跨境人民币业务,业务量增长迅猛。2008年国际金融危机爆发后,美元等主要国际结算货币大幅波动,境内外企业使用人民币进行跨境贸易结算的需求迅速上升,在此背景下,我国从2009年起开始进行跨境贸易人民币结算试点,通过双边本币互换、货币直接交易、人民币合格境外机构投资者(RQFII)、人民币清算行、人民币跨境支付系统(CIPS)等制度安排,有效降低了汇率风险,促进了贸易和投资便利化。2016年10月1日,人民币正式加入国际货币基金组织(IMF)特别提款权(SDR)货币篮子,国际储备货币地位获得确认,人民币在国际上的吸引力大幅提升。根据IMF发布的统计数据,2017年第一季度末,IMF官方外汇储备币种构成调查(COFER)报送国持有人民币储备规模为885.4亿美元,储备货币地位获得进一步确认。

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